Consultoría de empresa

Racionalizar. Escala. Triunfe.

Orientación adaptada a las agencias de valores

Capacitamos a las empresas financieras con soluciones de consultoría integrales que agilizan las operaciones, garantizan el cumplimiento e impulsan el crecimiento competitivo.

Lance y sostenga su empresa financiera con confianza

Formación de empresas y licencias

Proporcionamos asistencia integral para brokers de divisas, criptomonedas y nuevas empresas financieras. Desde el registro inicial hasta el cumplimiento continuo, garantizamos un funcionamiento fluido y un crecimiento sostenido. Nuestros expertos se ocupan de las complejidades de los requisitos normativos y fiscales, para que usted pueda centrarse en impulsar su negocio.

Servicios de consultoría para empresas

Todo el apoyo que necesita para el éxito de su empresa

Registro de empresas y asistencia para la obtención de licencias

Orientación completa en cada paso del registro de la empresa.
Apoyo en la identificación de la mejor jurisdicción en función de los objetivos empresariales.
Asistencia en la preparación de documentos y obtención de licencias esenciales.
Experiencia en la navegación de los requisitos reglamentarios para Forex, cripto, y los mercados financieros a nivel mundial.

Cumplimiento legal y apoyo a la información financiera

Apoyo continuo para garantizar el pleno cumplimiento de la normativa en todas las jurisdicciones.
Informes y actualizaciones periódicas para adaptarse a la evolución de las normas financieras.
Seguimiento de los cambios normativos, proporcionando perspectivas estratégicas para un cumplimiento proactivo.
Minimiza el riesgo de sanciones y mantiene la confianza del mercado..

Optimización y gestión fiscal

Desarrollo de estrategias de optimización fiscal a medida para maximizar la rentabilidad.
Apoyo continuo para adaptar las estrategias fiscales a los cambios normativos.
Gestión eficaz de las obligaciones fiscales para garantizar su pleno cumplimiento.
Ayuda a retener los ingresos para reinvertirlos y crecer.

Preparación y presentación de documentos

Preparación, verificación y presentación puntual de toda la documentación requerida.
Tramitación de los documentos iniciales de establecimiento, así como de las renovaciones periódicas.
Garantiza el pleno cumplimiento de la normativa local para agilizar los procesos.
Reduce la carga administrativa, lo que le permite centrarse en las operaciones empresariales.

Gestión continua de licencias y normativa

Gestión proactiva de la renovación de licencias y cumplimiento de las normas cambiantes.
Seguimiento continuo de los cambios normativos para garantizar un cumplimiento ininterrumpido.
Proporciona una adaptación sin fisuras a la evolución de los requisitos, evitando retrasos operativos.
Garantiza que su empresa siga cumpliendo la normativa y esté preparada para crecer.

Reino Unido (FCA) Requisitos de autorización

- Coste estimado: $70.000 - $150.000 USD
- Capital necesarioEntre 125.000 y 1 millón de libras esterlinas, según el tipo de licencia y el modelo de negocio.
- Requisitos de la oficina local: Sí
◦ La FCA exige que las empresas autorizadas mantengan una presencia física en el Reino Unido. Esto es necesario para la supervisión reglamentaria, la presentación de informes de cumplimiento y para demostrar que la empresa está arraigada en el entorno financiero local.
◦ La oficina debe ser operativamente capaz de gestionar el cumplimiento, la atención al cliente y las funciones de información financiera según las directrices de la FCA.
- Requisito de director local: Sí
La FCA exige que las empresas tengan al menos un director local residente en el Reino Unido y responsable de las principales funciones de cumplimiento. Este requisito garantiza que la empresa cuente con personal cualificado para supervisar el cumplimiento de la normativa sobre el terreno.
◦ Además, las empresas deben nombrar a un Responsable de Cumplimiento y, a menudo, a un Responsable de Información sobre Blanqueo de Capitales (MLRO), ambos residentes en el Reino Unido o, al menos, muy familiarizados con la normativa de la FCA.

Requisitos y cualificaciones del Director

- Normas de idoneidad: Todos los consejeros y altos directivos deben cumplir las normas de idoneidad de la FCA, que evalúan la integridad, competencia y solidez financiera de la persona. Esto incluye una revisión exhaustiva de sus antecedentes, experiencia y cualquier problema regulatorio anterior.
- Experiencia y conocimientos:
Se espera que los directores, en particular los que ocupan puestos clave como responsable de cumplimiento o MLRO, tengan experiencia relevante en el sector de los servicios financieros, específicamente en áreas reguladas por la FCA.
◦ Deben dominar ámbitos como la gestión de riesgos, el cumplimiento de la normativa, la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la elaboración de informes financieros.
- Proceso de aprobación:
◦ Este proceso evalúa y certifica a las personas en función de sus funciones, responsabilidades y cumplimiento de las normas de responsabilidad de la FCA.
◦ Los directores y los titulares de funciones clave deben ser aprobados individualmente por la FCA antes de que puedan desempeñar sus funciones en la empresa.

Responsabilidades adicionales en materia de cumplimiento e información

- Informes en curso: Los directores, junto con el equipo de cumplimiento, deben garantizar la presentación periódica de informes financieros y operativos a la FCA, que demuestren el cumplimiento continuado.
- Supervisión de riesgos y cumplimiento: Los directores son responsables de aplicar y supervisar marcos sólidos de gestión de riesgos, así como de mantener al día el cumplimiento de todos los cambios normativos que puedan afectar a la empresa.

Cómo puede ayudar Athena Technology

El equipo de consultoría de Athena Technology puede ayudar a establecer la oficina local necesaria, buscar directores y altos directivos cualificados y garantizar que todo el personal cumpla los requisitos de la FCA. Nuestro equipo también puede gestionar el proceso de solicitud, la documentación y el cumplimiento continuo, garantizando un camino sin problemas hacia la autorización de la FCA.

Jurisdicciones favorables al mercado de divisas

Australia (ASIC)

Más información

Visión general:

La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) está bien considerada por sus estrictas normas reguladoras, que proporcionan un entorno estable y respetado para los servicios financieros. El marco de la ASIC garantiza que las empresas de Forex y de trading con licencia se adhieran a altos niveles de cumplimiento, lo que la convierte en una jurisdicción atractiva para los brókers y proveedores de servicios financieros.

Beneficios clave:

Normas reglamentarias estrictas: La ASIC impone requisitos rigurosos a las entidades autorizadas, como transparencia en las operaciones, protocolos de lucha contra el blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente, y una sólida protección de los inversores. Esto ofrece garantías tanto a los clientes como a los socios.
Ecosistema financiero reputado: Como centro financiero desarrollado, Australia ofrece un sólido ecosistema que incluye acceso a infraestructuras financieras de alta calidad, profesionales cualificados y redes empresariales de apoyo.
Acceso estratégico a Asia-Pacífico: Dada su ubicación y reputación, Australia es una opción popular para los corredores que se dirigen a clientes de toda la región Asia-Pacífico, donde la demanda de servicios financieros y de divisas está creciendo.

Coste estimado de instalación y licencia:

$30.000 - $50.000 USD: Esto incluye el coste de la documentación, la consulta reglamentaria, las tasas de solicitud y los requisitos de configuración específicos de las normas de la ASIC.
Mínimo 1 millón de AUD en activos tangibles y liquidez para los brokers de Forex. Los requisitos de capital de la ASIC se encuentran entre los más elevados del mundo, lo que garantiza que solo las empresas financieramente estables operen bajo su jurisdicción.

Capital necesario:

Mínimo $1 millón AUD en activos tangibles y liquidez para los brokers de Forex. Los requisitos de capital de la ASIC se encuentran entre los más elevados del mundo, lo que garantiza que solo las empresas financieramente estables operen bajo su jurisdicción.

Requisito de oficina local:

Sí: La ASIC exige que todas las entidades autorizadas tengan una oficina física en Australia para gestionar las operaciones y garantizar una supervisión eficaz. La oficina local debe ser capaz de gestionar el cumplimiento, la atención al cliente y las funciones operativas en consonancia con los requisitos reglamentarios.

Requisito de director local:

Sí: La ASIC exige al menos un director residente en Australia. De este modo se garantiza que la empresa cuente con un director responsable del cumplimiento y las interacciones normativas dentro de la jurisdicción.
Los directores deben cumplir los criterios de idoneidad, demostrando integridad, competencia y estabilidad financiera. Además, deben poseer experiencia pertinente en el sector de los servicios financieros, en particular en gestión de riesgos, cumplimiento normativo e información financiera.

Cumplimiento e informes:

Informes en curso: Las entidades reguladas por la ASIC deben presentar periódicamente estados financieros, auditorías e informes de cumplimiento. Esta transparencia contribuye a mantener el alto nivel normativo por el que es conocida la ASIC.
Supervisión de riesgos y cumplimiento: Las empresas autorizadas deben implantar sólidos marcos de gestión de riesgos, mantener actualizados los protocolos AML/KYC y adaptarse a las actualizaciones normativas de la ASIC, garantizando el cumplimiento continuo y la protección de los consumidores.

¿Por qué elegir Australia para los servicios financieros?

La combinación de elevadas normas reguladoras, ubicación estratégica y sólido ecosistema financiero de Australia la convierte en una excelente opción para los intermediarios que deseen establecer su credibilidad y expandirse en la región Asia-Pacífico.

Póngase en contacto con Athena Technology

Islas Vírgenes Británicas (FSC)

Más información

Visión general:

La Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas (FSC) ofrece un entorno normativo rentable y simplificado, lo que la convierte en una opción atractiva para las empresas de servicios financieros y de cambio de divisas que deseen registrarse en un paraíso fiscal. La simplificación de la concesión de licencias y la reducción de los requisitos operativos de las Islas Vírgenes Británicas resultan especialmente atractivas para las empresas internacionales que buscan minimizar los costes sin renunciar a la flexibilidad operativa.

Beneficios clave:

Regulación rentable y simplificada:: Las Islas Vírgenes Británicas ofrecen un proceso de concesión de licencias accesible con unos costes de establecimiento y cumplimiento relativamente bajos, ideal para empresas de nueva creación o pequeñas empresas financieras que busquen una jurisdicción asequible.
Menores requisitos de capital: En comparación con las jurisdicciones onshore, las Islas Vírgenes Británicas tienen unos requisitos de capital más flexibles, lo que permite a las empresas destinar más recursos al desarrollo y el crecimiento empresarial.
Ubicación popular en alta mar: Las Islas Vírgenes Británicas, conocidas por su entorno fiscal y empresarial favorable, se han convertido en la opción preferida de los corredores de divisas y las empresas financieras que desean prestar servicios a clientes internacionales.

Coste estimado de instalación y licencia:

$15.000 - $25.000 USD: Esto incluye el registro inicial, las tasas de licencia y la configuración básica de cumplimiento, lo que la convierte en una de las jurisdicciones más asequibles para las empresas financieras.

Capital necesario:

Normalmente $100.000 USD para obtener licencias de corredor de divisas. El requisito de capital es relativamente bajo en comparación con otros centros financieros, lo que permite una mayor flexibilidad y facilidad de entrada a las empresas más pequeñas.

Requisito de oficina local:

No es necesario: Las Islas Vírgenes Británicas no obligan a las empresas financieras a mantener una oficina física local, lo que permite a las empresas operar a distancia. Sin embargo, tener un agente registrado en las Islas Vírgenes Británicas es necesario para la correspondencia administrativa y reglamentaria....

Requisito de director local:

No obligatorio: Las Islas Vírgenes Británicas no exigen un director establecido en el país, lo que da a las empresas más flexibilidad para nombrar directores y altos directivos de otras jurisdicciones.
Normas de idoneidad: Aunque no se exige la residencia local, los directores deben cumplir las normas de idoneidad de la FSC, que garantizan que poseen la experiencia, integridad y conocimientos necesarios para gestionar una empresa financiera.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros anuales: Aunque los requisitos de cumplimiento son en general menos estrictos, las entidades reguladas por las Islas Vírgenes Británicas deben presentar estados financieros anuales a la FSC.
Cumplimiento AML/KYC: Aunque son más flexibles, las Islas Vírgenes Británicas siguen aplicando las normas ALD y CSC para prevenir el blanqueo de capitales y garantizar la integridad reglamentaria, especialmente para las empresas que manejan activos de clientes.

¿Por qué elegir las Islas Vírgenes Británicas para los servicios financieros?

Las licencias asequibles de las Islas Vírgenes Británicas, los requisitos de capital más bajos y los requisitos locales mínimos la convierten en una jurisdicción ideal para los corredores de divisas internacionales y las empresas de servicios financieros que buscan una configuración offshore flexible y fiscalmente eficiente.

Póngase en contacto con Athena Technology

Islas Caimán (CIMA)

Más información

Visión general:

La Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA) es un organismo regulador muy respetado que supervisa uno de los centros financieros extraterritoriales más populares del mundo. Conocidas por su neutralidad fiscal, las Islas Caimán ofrecen un marco normativo flexible y eficiente. Esto la ha convertido en una de las jurisdicciones preferidas por los fondos de cobertura, los corredores de divisas y otros proveedores de servicios financieros que buscan eficiencia operativa y una sólida protección de la privacidad.

Beneficios clave:

Eficiencia fiscal:: Las Islas Caimán son una jurisdicción con neutralidad fiscal, lo que significa que no existen impuestos sobre la renta, sobre las plusvalías ni de sociedades sobre los beneficios generados por las empresas de servicios financieros, lo que supone importantes ventajas fiscales para las empresas internacionales.
Marco normativo flexible:CIMA ofrece un entorno normativo favorable para diversas estructuras financieras, incluidos los fondos de cobertura, las sociedades de corretaje y los vehículos de inversión, lo que permite una amplia gama de modelos empresariales.
Fuerte protección de la intimidad: Las Islas Caimán son conocidas por sus leyes de confidencialidad, que protegen la información de clientes y empresas, lo que las convierte en una opción atractiva para empresas e inversores que dan prioridad a la privacidad.

Coste estimado de instalación y licencia:

$35.000 - $60.000 USD: Esto incluye el coste del registro de la empresa, las tasas de solicitud, la configuración legal y de cumplimiento, y las tasas de licencia específicas para los requisitos de CIMA.

Capital necesario:

Normalmente $500.000 USD para licencias de corredor de divisas y de valores, según el tipo de servicio financiero que se ofrezca.
Los fondos de alto riesgo y determinadas entidades de inversión pueden tener requisitos de capital variables en función del tamaño y la complejidad del fondo, lo que permite soluciones más adaptadas.

Requisito de oficina local:

No es necesario: La CIMA no exige que las empresas de servicios financieros mantengan una oficina física en las Islas Caimán. Sin embargo, se suele exigir a las empresas que designen a un agente registrado para gestionar la correspondencia oficial y mantener los registros.

Requisito de director local:

No obligatorio: No se exige que los directores sean locales, aunque las empresas deben asegurarse de que los directores y el personal clave designados cumplan las normas de competencia e integridad de la CIMA.
Normas de idoneidad: Los directores y altos directivos deben demostrar una experiencia financiera relevante y cumplir las normas de idoneidad establecidas por la CIMA, garantizando que están cualificados para gestionar eficazmente las operaciones de los servicios financieros.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros anuales:Las entidades reguladas por la CIMA están obligadas a presentar estados financieros anuales auditados, lo que garantiza la transparencia y la supervisión reglamentaria.
Cumplimiento AML/KYC: Las Islas Caimán aplican normas de lucha contra el blanqueo de capitales y de control de las transacciones sospechosas, especialmente a las empresas que manejan fondos de clientes o información financiera delicada, aunque estos requisitos suelen ser menos onerosos que en las jurisdicciones onshore.

¿Por qué elegir las Islas Caimán para los servicios financieros?

Gracias a su neutralidad fiscal, su marco normativo flexible y su sólida protección de la privacidad, las Islas Caimán son una jurisdicción ideal para los fondos de cobertura, los corredores de divisas y otras empresas financieras que buscan una implantación offshore rentable y confidencial.

Póngase en contacto con Athena Technology

Chipre (CySEC)

Más información

Visión general:

En Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC) es una autoridad reguladora respetada en la UE, lo que convierte a Chipre en un lugar atractivo para las empresas financieras y de cambio de divisas que deseen operar en Europa. Chipre está regulado por la Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID II), que permite a las empresas acceder directamente a los mercados del Espacio Económico Europeo (EEE) y garantiza que cumplan las estrictas normas de la UE en materia de protección de los consumidores y cumplimiento de la normativa.

Beneficios clave:

Acceso a los mercados europeos:: La concesión de licencias a CySEC permite a las empresas operar en toda la UE, aprovechando los derechos de "pasaporte" de MiFID II para ampliar su alcance en toda Europa sin necesidad de licencias adicionales en cada país miembro.
Requisitos de capital moderados:CySEC ofrece un equilibrio entre credibilidad y asequibilidad, con menores requisitos de capital que otros reguladores de la UE, lo que la hace atractiva para las empresas financieras de tamaño medio y los brokers de Forex.
Marco regulador establecido: Chipre cuenta con un entorno normativo maduro con protocolos establecidos para el cumplimiento, AML/KYC, y la protección de los inversores, creando confianza entre los clientes y las partes interesadas.

Coste estimado de instalación y licencia:

$40.000 - $70.000 USD: Incluye el registro inicial, las tasas de licencia, la preparación de documentos y los servicios de consultoría para cumplir los requisitos normativos de la CySEC.

Capital necesario:

De 125.000 EUR a 730.000 EUR, dependiendo del tipo de licencia:
730.000 EUROS para corredores de servicio completo que mantienen fondos de clientes y ejecutan órdenes de clientes.
Estos requisitos de capital garantizan la estabilidad financiera, fomentando la confianza entre inversores y clientes.

Requisito de oficina local:

- Sí: La CySEC exige que las empresas autorizadas mantengan una oficina física en Chipre para garantizar una supervisión adecuada, facilitar el cumplimiento y proporcionar asistencia al cliente. La oficina debe contar con el personal adecuado para cumplir los requisitos operativos y normativos.

Requisito de director local:

Sí: Se requiere al menos un director residente en el país. La CySEC exige que las empresas nombren directores con experiencia relevante en servicios financieros, preferiblemente en los sectores de divisas o inversión, para supervisar las operaciones y el cumplimiento.
Normas de idoneidad: Los consejeros y altos directivos deben cumplir las normas de idoneidad de la CySEC, que evalúan la experiencia, la integridad y la situación financiera. También deben conocer las expectativas normativas de la UE, especialmente en el marco de la MiFID II.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros periódicos: Las empresas deben presentar estados financieros periódicos, incluidas auditorías anuales, para mantener el cumplimiento de los requisitos reglamentarios permanentes de la CySEC.
Protocolos AML y KYC: La CySEC aplica estrictas normas de lucha contra el blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente en consonancia con la normativa de la UE, exigiendo a las empresas autorizadas que apliquen sólidos marcos de cumplimiento y realicen informes periódicos sobre los procedimientos de verificación de clientes y las evaluaciones de riesgos.

¿Por qué elegir Chipre para los servicios financieros?

Chipre ofrece un marco normativo sólido, acceso al mercado de la UE a través del pasaporte MiFID II y una configuración rentable en comparación con otras jurisdicciones de la UE. Todo ello la convierte en una opción ideal para las empresas de servicios financieros y de cambio de divisas que deseen establecer una presencia europea creíble y accesible.

Póngase en contacto con Athena Technology

Hong Kong (SFC)

Más información

Visión general:

En Comisión de Valores y Futuros (SFC) de Hong Kong es un organismo regulador muy respetado en Asia, conocido por sus estrictas normas y su sólido marco regulador. Hong Kong es uno de los principales centros financieros de Asia y ofrece a las empresas acceso a un sector financiero maduro y dinámico. La reputación de la SFC y sus elevados requisitos de cumplimiento hacen de Hong Kong una jurisdicción atractiva para los corredores de divisas, gestores de activos y empresas de inversión establecidos que deseen operar en los mercados asiáticos.

Beneficios clave:

Acceso estratégico a los mercados asiáticos:: El estatus de Hong Kong como centro financiero permite a las empresas acceder a los mercados asiáticos, incluidos China continental, el Sudeste Asiático y la región Asia-Pacífico en general.
Sólida reputación reguladora: El marco normativo de la SFC aporta credibilidad y atrae a clientes e inversores internacionales que valoran el cumplimiento y la supervisión rigurosos.
Sector financiero maduro: La infraestructura financiera bien desarrollada de Hong Kong, su mano de obra cualificada y su entorno empresarial favorable son ventajosos para las empresas que buscan estabilidad y crecimiento.

Coste estimado de instalación y licencia:

$50.000 - $100.000 USD: Esto incluye el coste del registro de la empresa, la solicitud de licencia, el apoyo jurídico y la configuración del cumplimiento, adaptados para cumplir las estrictas normas de la SFC.

Capital necesario:

5 millones de HKD ($640.000 USD) para licencias de corredores de divisas y valores, con requisitos adicionales de liquidez en función de la escala y el tipo de negocio.
Mayores requisitos de capital para las entidades que negocian directamente con fondos de clientes o prestan servicios de negociación apalancada, garantizando la estabilidad financiera y la gestión de riesgos.

Requisito de oficina local:

- Sí: La CySEC exige que las empresas autorizadas mantengan una oficina física en Chipre para garantizar una supervisión adecuada, facilitar el cumplimiento y proporcionar asistencia al cliente. La oficina debe contar con el personal adecuado para cumplir los requisitos operativos y normativos.

Requisito de director local:

Sí: La SFC exige a las empresas que nombren al menos a un director residente en Hong Kong. Esta persona debe tener experiencia relevante en la industria, preferiblemente en el sector de los servicios financieros.
Normas de idoneidad: Los directores y el personal directivo clave deben someterse a una evaluación de idoneidad por parte de la SFC, que demuestre su integridad financiera, su experiencia en el sector y su compromiso con las normas reglamentarias. También se espera que tengan un conocimiento sustancial de la normativa financiera de Hong Kong.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros y de cumplimiento periódicos: La SFC exige a las empresas autorizadas la presentación periódica de estados financieros, incluidas auditorías anuales e informes trimestrales, para garantizar el cumplimiento permanente y la transparencia financiera.
Protocolos AML y KYC: Hong Kong aplica estrictos protocolos de lucha contra el blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente, en particular a las empresas que manejan fondos de clientes. Las empresas están obligadas a mantener registros detallados, realizar evaluaciones del riesgo de los clientes y cumplir las obligaciones de supervisión e información.

¿Por qué elegir Hong Kong para los servicios financieros?

Por su ubicación estratégica, sus estrictas normas reguladoras y su acceso a los mercados financieros asiáticos, en rápido crecimiento, Hong Kong es una jurisdicción privilegiada para las empresas financieras establecidas, los corredores de divisas y los gestores de activos que deseen expandirse en Asia. Las estrictas normas de la SFC ofrecen una base sólida para las empresas que buscan credibilidad y estabilidad en un centro financiero internacional.

Póngase en contacto con Athena Technology

Malasia (Labuan FSA)

La FSA de Labuan ofrece un marco normativo favorable para los servicios financieros.
Acceso estratégico a los mercados del Sudeste Asiático, centrándose en la transparencia y el cumplimiento de las normas de lucha contra el blanqueo de capitales.
Licencia rentable ideal para entidades financieras más pequeñas y corredurías de divisas.

Más información

Visión general:

Autoridad de Servicios Financieros de Labuán (Labuan FSA) regula Labuan, el centro financiero y de negocios internacional de Malasia, que ofrece una jurisdicción atractiva para las empresas de servicios financieros, especialmente las empresas de divisas y criptomonedas. Conocida por su concesión de licencias rentable y sus requisitos de cumplimiento moderados, la FSA de Labuan ofrece a las empresas un acceso estratégico al Sudeste Asiático, al tiempo que hace hincapié en la transparencia y el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML).

Beneficios clave:

Marco normativo favorable: El entorno normativo de la FSA de Labuan apoya a los corredores de divisas y los servicios financieros, proporcionando un enfoque equilibrado que permite a las empresas operar con flexibilidad mientras se adhieren a las normas internacionales.
Acceso estratégico a los mercados del Sudeste Asiático: Situado en Malasia, Labuan ofrece una puerta de entrada a los crecientes mercados financieros del Sudeste Asiático, lo que permite a las empresas atender a clientes de toda la ASEAN y de otros países.
Licencias rentables: Los costes operativos y de concesión de licencias de Labuan son más asequibles que los de muchas otras jurisdicciones, lo que la convierte en una opción ideal para pequeñas empresas financieras o nuevas empresas que buscan minimizar los gastos iniciales.

Coste estimado de instalación y licencia:

$20.000 - $35.000 USD: Esto cubre el coste del registro de la empresa, la solicitud de licencia, la configuración del cumplimiento y los requisitos operativos básicos específicos de la FSA de Labuan.

Capital necesario:

Mínimo $120.000 USD para las empresas de divisas y servicios financieros. Este requisito de capital garantiza la estabilidad financiera, pero es más moderado en comparación con otros centros financieros, lo que lo hace accesible para las empresas más pequeñas.
El capital debe mantenerse como parte de la liquidez operativa de la empresa para satisfacer los requisitos de cumplimiento continuo de la FSA de Labuan.

Requisito de oficina local:

Sí: Las entidades autorizadas en Labuan deben tener una oficina local en Labuan, Malasia, para facilitar la supervisión reglamentaria y garantizar su presencia física en la jurisdicción.
La oficina debe ser capaz de apoyar funciones esenciales como el cumplimiento, la gestión de riesgos y la atención al cliente.

Requisito de director local:

SíSe requiere al menos un director o ejecutivo principal residente en el país que esté familiarizado con el marco normativo de Labuan.
Normas de idoneidad: Los directores y el personal clave de la gestión deben cumplir los criterios de idoneidad de la FSA de Labuan, garantizando que tienen la experiencia adecuada en servicios financieros, integridad y capacidad para cumplir las normas reglamentarias.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros anuales: Las empresas deben presentar estados financieros anuales auditados a la FSA de Labuan, garantizando el cumplimiento y la transparencia financiera.
Protocolos AML y KYC: Labuan aplica normas estrictas de lucha contra el blanqueo de capitales y de verificación de la autenticidad de los datos personales, en consonancia con las directrices internacionales, y exige a las empresas autorizadas que apliquen procesos eficaces de verificación de la clientela, supervisión continua y presentación periódica de informes para prevenir el blanqueo de capitales y garantizar la transparencia.

¿Por qué elegir Malasia (Labuan) para los servicios financieros?

Labuan ofrece un marco normativo favorable y rentable con acceso estratégico a los mercados financieros emergentes del Sudeste Asiático. Con unos requisitos de capital moderados y unas políticas reguladoras favorables, Labuan es ideal para los corredores de divisas, las empresas financieras más pequeñas y las compañías que buscan expandirse en el Sudeste Asiático.

Póngase en contacto con Athena Technology

Mauricio (FSC)

Más información

Visión general:

En Comisión de Servicios Financieros (CSF) en Mauricio ha desarrollado un marco regulador de apoyo que posiciona a Mauricio como un centro atractivo y emergente para los corredores de divisas y los proveedores de servicios financieros. Conocido por su eficiencia fiscal y sus bajas barreras de entrada, Mauricio ofrece a las empresas un entorno equilibrado con supervisión reguladora y flexibilidad, especialmente para las empresas que se dirigen a los mercados en crecimiento de África y Asia.

Beneficios clave:

Eficiencia fiscal: Mauricio ofrece un entorno fiscal favorable, sin impuesto sobre las plusvalías y con bajos tipos del impuesto de sociedades (3% de tipo efectivo para las Global Business Companies), lo que lo hace rentable para las empresas financieras que aspiran a maximizar la rentabilidad.
Pocas barreras de entrada: El proceso de concesión de licencias ante la FSC es ágil y los requisitos iniciales de establecimiento son asequibles, lo que convierte a Mauricio en una opción atractiva para los pequeños corredores de divisas y las nuevas empresas de servicios financieros.
Mercados en crecimiento: Mauricio está estratégicamente situado para servir a los mercados emergentes, especialmente en África y Asia, con un entorno normativo que apoya la innovación y el crecimiento dentro del sector financiero.

Coste estimado de instalación y licencia:

$20.000 - $40.000 USD: Incluye los costes de registro de la empresa, solicitud de licencia, establecimiento de la conformidad y tasas operativas adaptadas a las normas FSC.

Capital necesario:

Mínimo $25.000 - $50.000 USD para las licencias de servicios financieros y de cambio de divisas, en función del modelo de negocio específico. Este requisito de capital relativamente bajo permite a las empresas nuevas y más pequeñas establecerse sin un capital inicial considerable.
El capital debe mantenerse para cumplir las normas de liquidez de la FSC y respaldar la estabilidad financiera de la empresa.

Requisito de oficina local:

Sí La FSC exige que las empresas autorizadas mantengan una oficina física en Mauricio. Esta oficina debe ser capaz de gestionar las funciones de cumplimiento, atención al cliente y gestión de riesgos, garantizando una presencia local estable.

Requisito de director local:

Sí: Las entidades autorizadas deben nombrar al menos un director local con sede en Mauricio que esté familiarizado con las normas reguladoras locales.
Normas de idoneidad: Los directores y altos directivos deben cumplir los criterios de idoneidad de la FSC, demostrando conocimientos financieros pertinentes, integridad y capacidad para gestionar la empresa de forma responsable.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros anuales: Las empresas están obligadas a presentar estados financieros anuales auditados a la FSC, lo que garantiza la transparencia y el cumplimiento de la normativa.
Protocolos AML y KYC: Mauricio aplica normas estrictas de lucha contra el blanqueo de dinero y de conocimiento del cliente, en consonancia con las directrices internacionales, que exigen a las empresas una verificación exhaustiva de la clientela y una supervisión continua.

¿Por qué elegir Mauricio para los servicios financieros?

Por su entorno fiscal eficiente, sus requisitos de entrada accesibles y su orientación a los mercados en crecimiento, Mauricio es una jurisdicción ideal para los corredores de divisas y las empresas financieras que deseen expandirse a África y Asia. El enfoque regulador equilibrado de la FSC ofrece un marco de apoyo que fomenta el crecimiento y la innovación.

Póngase en contacto con Athena Technology

Seychelles (FSA)

Más información

Visión general:

En Autoridad de Servicios Financieros (FSA) en Seychelles ofrece un entorno normativo accesible y flexible, por lo que es popular para los corredores de divisas y las nuevas empresas financieras que se dirigen a los mercados internacionales. Seychelles es una jurisdicción atractiva para las empresas más pequeñas o las nuevas empresas que buscan establecer una presencia global sin la complejidad o el alto coste de los marcos regulatorios más estrictos.

Beneficios clave:

Reducción de las cargas reglamentarias: La FSA de Seychelles ofrece un proceso de concesión de licencias simplificado con un mínimo de trabas burocráticas, lo que permite a las empresas centrarse más en las operaciones y el crecimiento que en los complejos requisitos de cumplimiento.
Licencias e informes rentables: Con unos costes de establecimiento más bajos y unas obligaciones de información menos estrictas, Seychelles ofrece una opción asequible para las nuevas empresas y los pequeños y medianos corredores de divisas.
Ideal para llegar a todo el mundo: Seychelles es ampliamente utilizado por los corredores de Forex que sirven a clientes internacionales debido a su marco regulador accesible y flexibilidad en los requisitos operativos.

Coste estimado de instalación y licencia:

$10.000 - $25.000 USD: Incluye los costes de registro de la empresa, solicitud de licencia y configuración inicial de conformidad con las directrices de la FSA, lo que la convierte en una de las jurisdicciones más asequibles.

Capital necesario:

Normalmente $50.000 - $100.000 USD para licencias de divisas y servicios financieros. La moderación de los requisitos de capital permite a las empresas nuevas y más pequeñas establecerse con compromisos financieros asumibles.
La adecuación del capital debe mantenerse para respaldar la liquidez y la resistencia operativa, aunque es menos exigente en comparación con jurisdicciones más estrictamente reguladas.

Requisito de oficina local:

No es necesario: La FSA no obliga a las empresas a mantener una oficina física en Seychelles, aunque sí se les exige que designen un agente registrado local para gestionar la correspondencia reglamentaria y las funciones administrativas.

Requisito de director local:

No obligatorio: No se exige que los directores estén establecidos en Seychelles, lo que ofrece flexibilidad a la hora de estructurar el equipo directivo. Sin embargo, los directores designados deben tener experiencia pertinente y cumplir las normas básicas de competencia de la FSA.
Normas de idoneidad: Aunque no hay requisitos estrictos de residencia, se espera que los directores y el personal clave demuestren integridad y experiencia, sobre todo en los servicios financieros.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros anuales:Las empresas radicadas en Seychelles deben presentar estados financieros anuales básicos a la FSA, aunque las obligaciones de información son menos estrictas que en otros centros financieros.
Protocolos AML y KYC: La FSA hace cumplir las normas AML y KYC, aunque estos requisitos son relativamente flexibles, lo que permite a las empresas implementar procedimientos de cumplimiento a medida adecuados para las bases de clientes internacionales.

¿Por qué elegir Seychelles para los servicios financieros?

Seychelles ofrece un entorno normativo rentable y poco oneroso, ideal para los corredores de divisas y las nuevas empresas financieras que desean prestar servicios a clientes de todo el mundo. Con una concesión de licencias asequible, normas de cumplimiento flexibles y ausencia de requisitos de oficina local obligatoria, Seychelles ofrece una opción offshore atractiva para las empresas que buscan una entrada eficiente en el mercado.

Póngase en contacto con Athena Technology

Emiratos Árabes Unidos (Dubai DIFC/ADGM)

Más información

Visión general:

En Centro Financiero Internacional de Dubai (DIFC) y Mercado mundial de Abu Dhabi (ADGM) son zonas francas especializadas de los EAU diseñadas para atraer a empresas internacionales de servicios financieros, incluidos corredores de divisas, gestores de activos y empresas de inversión. Tanto el DIFC como el ADGM operan bajo marcos reguladores reconocidos internacionalmente, lo que proporciona una base sólida para las empresas que buscan servir a los mercados de Oriente Medio con credibilidad y estabilidad.

Beneficios clave:

Zonas Francas Financieras Especializadas: El DIFC y el ADGM ofrecen un entorno normativo favorable a las empresas y adaptado a los servicios financieros, con ventajas fiscales y una sólida protección jurídica basada en normas internacionales.
Acceso estratégico a los mercados de Oriente Medio: Situado en la encrucijada de Europa, Asia y África, Dubai ofrece a las empresas acceso a un mercado creciente de particulares con grandes patrimonios, inversores institucionales y un entorno normativo favorable.
Sólida supervisión reglamentaria de los servicios financieros: Tanto el DIFC como la ADGM hacen especial hincapié en el cumplimiento de la normativa, los protocolos de lucha contra el blanqueo de capitales y la protección de los consumidores, por lo que resultan ideales para las empresas que desean establecer una presencia regional de renombre.

Coste estimado de instalación y licencia:

$40.000 - $80.000 USD: Esto cubre el registro, la solicitud de licencia, la configuración de cumplimiento y las tasas operativas, lo que refleja el estatus del DIFC y el ADGM como centros financieros regulados.

Capital necesario:

$250.000 - $1 millón USDDependiendo del modelo de negocio y del alcance de los servicios ofrecidos (por ejemplo, corretaje de divisas, gestión de activos o asesoramiento en materia de inversión).
Los requisitos de capital garantizan la estabilidad financiera y respaldan las políticas de gestión de riesgos aplicadas por los reguladores del DIFC y el ADGM.

Requisito de oficina local:

Sí: Las empresas autorizadas en el DIFC o el ADGM deben mantener una oficina física en la zona franca, equipada para gestionar el cumplimiento, la atención al cliente y las operaciones comerciales.
Este requisito forma parte del compromiso de las zonas francas con una sólida supervisión local y garantiza que las entidades autorizadas tengan una presencia permanente en la región.

Requisito de director local:

Sí: Las empresas deben nombrar al menos un director residente en el país. Se espera que los directores estén familiarizados con las normas reguladoras del DIFC o del ADGM y sean responsables del cumplimiento y la integridad operativa.
Normas de idoneidad: Los directores y altos directivos deben someterse a una evaluación de idoneidad para cumplir las expectativas normativas del DIFC o del ADGM, lo que incluye demostrar experiencia, integridad y conocimiento de la normativa local.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros y de cumplimiento periódicos: Las empresas autorizadas deben presentar estados financieros auditados e informes periódicos para garantizar el cumplimiento continuo de la normativa del DIFC o del ADGM.
Normas AML y KYC: El DIFC y la ADGM aplican estrictos protocolos de lucha contra el blanqueo de capitales y de identificación de clientes, en consonancia con las directrices internacionales. Las empresas autorizadas deben aplicar procesos sólidos de identificación de clientes, realizar evaluaciones periódicas del riesgo de los clientes y cumplir los requisitos de supervisión continua.

¿Por qué elegir los EAU (DIFC/ADGM) para los servicios financieros?

Con una ubicación estratégica, un marco normativo de primer orden y acceso a los mercados de Oriente Medio, el DIFC y el ADGM son jurisdicciones ideales para empresas financieras, corredores de divisas y gestores de inversiones que deseen establecer una presencia de renombre en la región. Sus zonas francas especializadas ofrecen ventajas fiscales, un sólido apoyo normativo y oportunidades para crecer en un mercado de gran demanda.

Póngase en contacto con Athena Technology

Reino Unido (FCA)

Más información

Coste estimado: $70.000 - $150.000 USD
Capital necesarioEntre 125.000 y 1 millón de libras esterlinas, según el tipo de licencia y el modelo de negocio.

Requisito de oficina local:

La FCA exige que las empresas autorizadas mantengan una presencia física en el Reino Unido. Esto es necesario para la supervisión reglamentaria, la presentación de informes de cumplimiento y para demostrar que la empresa está arraigada en el entorno financiero local.
La oficina debe ser operativamente capaz de gestionar el cumplimiento, la atención al cliente y las funciones de información financiera según las directrices de la FCA.

Requisito de director local:

Sí: La FCA exige que las empresas tengan al menos un director local residente en el Reino Unido y responsable de las principales funciones de cumplimiento. Este requisito garantiza que la empresa cuente con personal cualificado para supervisar el cumplimiento de la normativa sobre el terreno.
Además, las empresas deben designar un Responsable de Cumplimiento y a menudo un Responsable de Información sobre Blanqueo de Capitales (MLRO)Ambos deben ser residentes en el Reino Unido o, al menos, estar muy familiarizados con la normativa de la FCA.

Requisitos y cualificaciones del Director:

Normas de idoneidad: Todos los consejeros y altos directivos deben cumplir los requisitos de la FCA. En forma que evalúan la integridad, competencia y solidez financiera de la persona. Esto incluye una revisión exhaustiva de sus antecedentes, experiencia y cualquier problema normativo anterior.

Experiencia y conocimientos:

Se espera que los directores, en particular los que ocupan puestos clave como el responsable de cumplimiento o el MLRO, tengan experiencia relevante en el sector de los servicios financieros, concretamente en áreas reguladas por la FCA.
Deben dominar ámbitos como la gestión de riesgos, el cumplimiento de la normativa, la lucha contra el blanqueo de capitales y la elaboración de informes financieros.

Proceso de aprobación:

La FCA exige que todos los altos directivos se sometan al Altos cargos y régimen de certificación (SMCR). Este proceso evalúa y certifica a las personas en función de sus funciones, responsabilidades y cumplimiento de las normas de responsabilidad de la FCA.
Los directores y los titulares de funciones clave deben ser aprobados individualmente por la FCA antes de que puedan desempeñar sus funciones en la empresa.

Responsabilidades adicionales de cumplimiento e información:

Informes en curso: Los directores, junto con el equipo de cumplimiento, deben garantizar la presentación periódica de informes financieros y operativos a la FCA, que demuestren el cumplimiento continuado.
Supervisión de riesgos y cumplimiento: Los directores son responsables de aplicar y supervisar marcos sólidos de gestión de riesgos, así como de mantener al día el cumplimiento de todos los cambios normativos que puedan afectar a la empresa.

Cómo puede ayudar Athena Technology

Póngase en contacto con Athena Technology

Jurisdicciones favorables a las criptomonedas

Islas Vírgenes Británicas (FSC)

Más información

Visión general:

En Comisión de Servicios Financieros (CSF) de las Islas Vírgenes Británicas ofrece un entorno normativo flexible que resulta atractivo para los criptocorredores y las empresas de blockchain. Conocidas por su neutralidad fiscal, las Islas Vírgenes Británicas simplifican la concesión de licencias y reducen los requisitos operativos, lo que las convierte en una jurisdicción ideal para las empresas centradas en las criptomonedas que deseen prestar servicios a clientes de todo el mundo y optimizar la eficiencia fiscal.

Beneficios clave:

Entorno normativo flexible: La FSC ofrece un marco flexible y de apoyo a las empresas de criptomonedas, con menores cargas regulatorias en comparación con los centros financieros tradicionales, lo que permite a las empresas innovar y crecer de manera eficiente.
Menores requisitos de capital: Los requisitos de capital relativamente bajos de las Islas Vírgenes Británicas las hacen accesibles para las nuevas empresas y las empresas de blockchain más pequeñas, al tiempo que proporcionan suficiente estructura para la fiabilidad operativa.
Beneficios fiscales: Al ser una jurisdicción neutral desde el punto de vista fiscal, las Islas Vírgenes Británicas no imponen impuestos de sociedades, plusvalías ni retenciones, por lo que a las empresas les resulta rentable retener y reinvertir los beneficios.

Coste estimado de instalación y licencia:

$15,000 - $25,000 USD: Esto cubre el registro inicial, la solicitud de licencia y la configuración básica de cumplimiento, lo que convierte a las Islas Vírgenes Británicas en una opción rentable para las startups de criptomonedas y blockchain.

Capital necesario:

Normalmente $50.000 - $100.000 USD para criptocorredurías y empresas de blockchain. Este requisito de capital moderado permite a las empresas establecer una base operativa fiable sin necesidad de una inversión inicial sustancial.
Se mantienen reservas de capital para cumplir las normas básicas de liquidez y funcionamiento, aunque son significativamente inferiores a las de jurisdicciones más reguladas.

Requisito de oficina local:

No es necesario: No se exige que las criptoempresas tengan una oficina física en las Islas Vírgenes Británicas, lo que permite operaciones flexibles y a distancia. Sin embargo, las empresas deben nombrar a un agente registrado para gestionar la correspondencia oficial con la FSC.

Requisito de director local:

No obligatorio: La FSC no exige que los directores tengan su sede en el país, lo que da a las empresas flexibilidad para nombrar directores experimentados de cualquier jurisdicción.
Normas de idoneidad: Se espera que los directores y el personal directivo clave cumplan las normas de integridad y competencia de la FSC, con experiencia suficiente en servicios financieros o tecnología blockchain.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros anuales: Las entidades autorizadas deben presentar estados financieros anuales básicos a la FSC, aunque las obligaciones de información son menos estrictas que en otros centros financieros.
Normas AML y KYC: Aunque los requisitos ALD y CSC de las Islas Vírgenes Británicas son menos intensivos que en las jurisdicciones onshore, se espera que las criptoempresas autorizadas apliquen procesos básicos de verificación de clientes y supervisen las transacciones para cumplir las normas internacionales.

¿Por qué elegir las Islas Vírgenes Británicas para las criptoempresas?

Con su marco regulatorio flexible, bajos requisitos de capital y estatus de neutralidad fiscal, las Islas Vírgenes Británicas son una jurisdicción ideal para criptocorredores y empresas de blockchain que buscan establecer una presencia offshore con cargas regulatorias mínimas. El entorno favorable de las Islas Vírgenes Británicas permite a las criptoempresas centrarse en la innovación, el crecimiento y la entrada eficiente en el mercado.

Póngase en contacto con Athena Technology

Islas Caimán (CIMA)

Más información

Visión general:

En Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA) ofrece un entorno normativo sólido pero flexible que es muy adecuado para las criptointercambios, las empresas de blockchain y las empresas FinTech. Con sólidas protecciones de la privacidad y beneficios fiscales neutrales, las Islas Caimán son una jurisdicción atractiva para las criptoempresas internacionales que buscan un equilibrio entre el apoyo normativo y la libertad operativa.

Beneficios clave:

Marco acomodaticio para las criptomonedas y las tecnologías financieras: CIMA ofrece un marco regulatorio que apoya los intercambios de criptomonedas y las empresas FinTech innovadoras, dando a las empresas la flexibilidad para operar en un entorno regulatorio en desarrollo, mientras que el cumplimiento de las normas internacionales.
Eficiencia fiscal: Como jurisdicción neutral desde el punto de vista fiscal, las Islas Caimán no imponen impuestos de sociedades, sobre la renta, sobre las plusvalías ni retenciones, lo que maximiza la rentabilidad de las criptoempresas.
Fuerte protección de la intimidad: La estructura normativa de Caimán hace hincapié en la confidencialidad, lo que la convierte en una jurisdicción favorecida para las empresas que dan prioridad a la privacidad y la protección de datos.

Coste estimado de instalación y licencia:

$35.000 - $60.000 USD: Esto incluye los costes de registro de la empresa, la licencia CIMA, la configuración inicial de cumplimiento y los gastos operativos, lo que refleja el estatus de las Islas Caimán como centro financiero offshore líder.

Capital necesario:

Normalmente $500.000 USD para criptointercambios y grandes empresas de tecnología financiera, con posibles ajustes en función de la complejidad del negocio y el perfil de riesgo.
Los requisitos de capital de CIMA garantizan que las empresas autorizadas mantengan la estabilidad operativa y la resistencia, fomentando la confianza entre los clientes e inversores internacionales.

Requisito de oficina local:

No es necesario: Las Islas Caimán no exigen que las empresas de criptomonedas establezcan una oficina física local, aunque se espera que las empresas nombren a un agente registrado para gestionar la correspondencia reglamentaria y mantener los registros oficiales.

Requisito de director local:

No obligatorio: CIMA no exige que los directores estén establecidos localmente, lo que ofrece flexibilidad a la hora de nombrar directores experimentados de otras jurisdicciones.
Normas de idoneidad: Los directores y altos directivos deben cumplir las normas de idoneidad de CIMA, demostrando experiencia e integridad relevantes, especialmente en servicios financieros o tecnología blockchain.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros y reglamentarios anuales: Las entidades autorizadas deben presentar estados financieros anuales auditados a la CIMA, lo que garantiza la transparencia y la rendición de cuentas.
Normas AML y KYC: CIMA aplica protocolos exhaustivos de ALD y CSC alineados con las mejores prácticas internacionales, exigiendo a las empresas autorizadas que apliquen la identificación de clientes, la supervisión de transacciones y las evaluaciones de riesgos para prevenir la delincuencia financiera.

¿Por qué elegir las Islas Caimán para los negocios de criptomonedas?

Las Islas Caimán ofrecen un estatus de neutralidad fiscal, regulaciones flexibles y fuertes protecciones de privacidad, lo que la convierte en una jurisdicción ideal para criptointercambios y empresas FinTech dirigidas a clientes internacionales. Con el enfoque regulatorio bien equilibrado de CIMA, las empresas de criptomonedas pueden establecer y desarrollar operaciones con confianza en un centro offshore reconocido a nivel mundial.

Póngase en contacto con Athena Technology

Estonia (EFSA)

Más información

Visión general:

En Autoridad de Supervisión y Resolución Financiera de Estonia (EFSA) ofrece un entorno normativo progresista adaptado a las criptoempresas. Como Estado miembro de la UE, Estonia ofrece un proceso de concesión de licencias sencillo para los proveedores de criptointercambios y monederos, posicionándose como una jurisdicción digital con reputación de ser favorable a las empresas y a la innovación en los sectores de blockchain y FinTech.

Beneficios clave:

Normativa progresiva para las criptomonedas: Estonia ha adaptado su marco normativo para dar cabida a las criptoempresas, incluidas las bolsas, los servicios de monedero y las empresas de blockchain, lo que la convierte en una de las jurisdicciones más favorables a las criptomonedas de la UE.
Adhesión a la UE y acceso al mercado: La adhesión de Estonia a la UE ofrece alineación normativa y acceso al mercado en toda Europa, lo que beneficia a las empresas de criptomonedas que buscan establecerse en la UE.
Un gobierno que da prioridad a lo digital y favorece a las empresas: Conocida por su infraestructura digital y sus iniciativas de gobernanza electrónica, Estonia ofrece un entorno favorable a las empresas que agiliza procesos como la creación de empresas a distancia y los servicios de firma digital, lo que atrae a empresarios de todo el mundo.

Coste estimado de instalación y licencia:

$15.000 - $30.000 USD: Esto incluye el registro de la empresa, la licencia de la EFSA, la configuración de cumplimiento y los requisitos reglamentarios en curso, lo que refleja la estructura de costes competitiva de Estonia para la concesión de licencias de criptomonedas.

Capital necesario:

Mínimo de 12.000 EUR a 125.000 EUR, en función del tipo de negocio y su ámbito (por ejemplo, criptointercambio o proveedor de monederos).
Los requisitos de capital garantizan una estabilidad financiera y una liquidez suficientes, con mayores expectativas de capital para las empresas que manejan fondos de clientes u operan con modelos de alto riesgo.

Requisito de oficina local:

Sí: La AESA exige que las criptoempresas autorizadas tengan una oficina local en Estonia, lo que garantiza la supervisión reglamentaria y permite a la empresa desempeñar funciones esenciales de cumplimiento, incluida la atención al cliente.
La oficina local debe estar equipada para gestionar el cumplimiento de las normas CSC y ALD, lo que refleja el compromiso de Estonia de cumplir las normas de la UE.

Requisito de director local:

Sí: Se requiere al menos un director o responsable de cumplimiento con sede local que esté familiarizado con la normativa estonia y de la UE.
Normas de idoneidad: Los directores y altos cargos deben cumplir los criterios de idoneidad de la AESA, demostrando las cualificaciones, integridad y experiencia en el sector necesarias para gestionar eficazmente una criptoempresa regulada.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros y de cumplimiento periódicos: Las entidades autorizadas están obligadas a presentar informes financieros periódicos y auditorías anuales a la AESA, lo que garantiza la transparencia y el cumplimiento de las normas reglamentarias.
Protocolos AML y KYC: Estonia aplica estrictos requisitos de PBC y CSC en consonancia con las normas de la UE, que obligan a las empresas de criptomonedas autorizadas a verificar a los clientes, supervisar las transacciones y realizar evaluaciones de riesgo continuas para prevenir los delitos financieros.

¿Por qué elegir Estonia para las criptoempresas?

Con regulaciones progresivas, acceso al mercado de la UE y un entorno empresarial digital optimizado, Estonia es una jurisdicción ideal para las criptointercambios, los proveedores de monederos y las empresas de blockchain que deseen establecer una presencia conforme a las normas en Europa. El marco regulatorio de apoyo de Estonia y la concesión de licencias accesibles la convierten en la mejor opción para las empresas de criptomonedas que buscan estabilidad dentro de la UE.

Póngase en contacto con Athena Technology

Hong Kong (SFC)

Más información

Visión general:

En Comisión de Valores y Futuros (SFC) en Hong Kong es conocida por sus rigurosas normas reguladoras y su bien establecido sector financiero, lo que la convierte en una jurisdicción de confianza para los servicios financieros. En los últimos años, la SFC ha introducido un régimen de licencias para los proveedores de activos virtuales, incluidas las bolsas de criptomonedas, con el objetivo de apoyar la innovación y garantizar al mismo tiempo la protección de los consumidores. Esta combinación de credibilidad regulatoria y un marco de apoyo hace de Hong Kong una base atractiva para las empresas de criptomonedas bien establecidas que buscan acceso a los mercados asiáticos.

Beneficios clave:

Entorno normativo reputado: El sólido marco regulador de la SFC ofrece a las criptoempresas la credibilidad que necesitan para operar con confianza y atraer a clientes e inversores institucionales.
Apoyo a la innovación en criptomonedas y cadenas de bloques: A través de su régimen de licencias de activos virtuales, la SFC proporciona directrices claras para las empresas de criptomonedas con licencia, promoviendo la innovación en un entorno estructurado y conforme.
Acceso a los mercados asiáticos: Como centro financiero, Hong Kong proporciona acceso a mercados dinámicos de toda Asia, incluidos clientes institucionales e inversores de alto patrimonio neto, lo que ofrece a las criptoempresas un importante potencial de crecimiento en la región.

Coste estimado de instalación y licencia:

$50.000 - $100.000 USD: Esto cubre el coste del registro de la empresa, la solicitud de licencia de la SFC, la configuración del cumplimiento y los gastos operativos específicos de las rigurosas normas de Hong Kong para los proveedores de activos virtuales.

Capital necesario:

Mínimo 5 millones de HKD ($640.000 USD) para criptointercambios y proveedores de activos virtuales, en función del alcance y la escala del negocio.
Los requisitos de capital se establecen para apoyar la estabilidad operativa y proporcionar un colchón para la gestión de riesgos, lo que refleja el énfasis de Hong Kong en la resistencia financiera.

Requisito de oficina local:

Sí: Las entidades autorizadas deben mantener una oficina física en Hong Kong para garantizar una sólida presencia local y la supervisión reglamentaria.
La oficina debe estar equipada para manejar las operaciones esenciales, incluyendo el cumplimiento, el servicio al cliente y la presentación de informes financieros, para cumplir con los requisitos de la SFC.

Requisito de director local:

Sí: La SFC exige al menos un director local familiarizado con las normas reguladoras de Hong Kong. Esto garantiza el cumplimiento y la rendición de cuentas dentro de la jurisdicción local.
Normas de idoneidad: Los directores y altos directivos deben cumplir los criterios de idoneidad de la SFC, demostrando experiencia en servicios financieros o criptomonedas, integridad y una sólida comprensión de las expectativas regulatorias.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros y de conformidad continuos: Las entidades autorizadas están obligadas a presentar periódicamente estados financieros y auditorías a la SFC, lo que garantiza la transparencia y el cumplimiento de la normativa.
Normas AML y KYC: Hong Kong aplica estrictos requisitos AML y KYC, en consonancia con las normas mundiales. Las criptoempresas autorizadas deben aplicar protocolos exhaustivos de verificación de clientes, supervisión de transacciones y evaluación de riesgos para prevenir delitos financieros.

¿Por qué elegir Hong Kong para los negocios de criptomonedas?

Con un marco regulatorio sólido, una reputación de integridad financiera y acceso a los dinámicos mercados de Asia, Hong Kong es ideal para criptointercambios bien establecidos y empresas de blockchain que buscan credibilidad y crecimiento. El régimen de licencias de la SFC para los activos virtuales garantiza un entorno operativo conforme a las normas, lo que posiciona a las criptoempresas para el éxito en un centro asiático accesible y de buena reputación.

Póngase en contacto con Athena Technology

Malta (MFSA)

Más información

Visión general:

En Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA) es reconocida internacionalmente por su enfoque progresista en la regulación de las empresas de criptomonedas y blockchain. Como miembro de la Unión Europea, Malta ofrece un sólido marco regulatorio para los activos digitales, proporcionando a las empresas que cumplen con los requisitos acceso al mercado europeo. Conocida como la "Isla Blockchain", Malta ha desarrollado leyes integrales que apoyan la innovación FinTech y cripto, por lo que es una opción estratégica para las empresas que buscan credibilidad dentro de la UE.

Beneficios clave:

Postura progresista ante las criptomonedas y las tecnologías financieras: Malta se ha posicionado como líder en blockchain y criptoinnovación, con una normativa de apoyo que permite el crecimiento sostenible de las finanzas digitales.
Acceso al mercado de la UE: Al ser miembro de la UE, Malta ofrece a las criptoempresas acceso al Espacio Económico Europeo (EEE) con arreglo a directrices normativas claras, lo que garantiza la protección de los consumidores y el cumplimiento de la normativa.
Marco normativo global: Con leyes específicas que regulan los activos financieros virtuales, las ofertas iniciales de monedas y blockchain, Malta cuenta con uno de los marcos normativos más estructurados del mundo para los activos digitales, fomentando un entorno operativo estable y transparente.

Coste estimado de instalación y licencia:

$35.000 - $70.000 USD: Esto incluye el registro de la empresa, las tasas de autorización de la MFSA, la configuración del cumplimiento y los costes operativos, lo que refleja la reputación de Malta como una jurisdicción de la UE bien regulada.

Capital necesario:

De 125.000 a 730.000 eurosdependiendo del tipo de criptoempresa (por ejemplo, proveedor de monederos, bolsa u operador de ICO).
Los requisitos de capital se ajustan a las normas de la UE para garantizar la estabilidad operativa e infundir confianza entre inversores y clientes.

Requisito de oficina local:

Sí: La MFSA exige que las empresas de criptomonedas autorizadas mantengan una oficina física en Malta. Esta oficina debe apoyar funciones básicas como el cumplimiento, el servicio al cliente y la gestión de riesgos para cumplir con los requisitos regulatorios locales.
Tener una presencia local ayuda a mantener una supervisión eficaz y fomenta la confianza reguladora.

Requisito de director local:

Sí: Malta requiere al menos un director o responsable de cumplimiento con sede local que esté familiarizado con las normas reguladoras maltesas y de la UE para los servicios financieros.
Normas de idoneidad: Los directores y los principales directivos deben cumplir los criterios de idoneidad de la MFSA, demostrando experiencia, integridad y un conocimiento exhaustivo de las normas financieras y reguladoras.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros y de cumplimiento periódicos: Las entidades autorizadas deben presentar estados financieros anuales auditados e informes periódicos de cumplimiento a la MFSA, garantizando la transparencia y el cumplimiento de la normativa de la UE.
Normas AML y KYC: Malta aplica estrictos protocolos AML y KYC en línea con los requisitos de la UE. Las criptoempresas autorizadas deben verificar a sus clientes, supervisar las transacciones y evaluar los riesgos con regularidad para evitar el blanqueo de capitales y los delitos financieros.

¿Por qué elegir Malta para las criptoempresas?

Con su enfoque progresista hacia los activos digitales, el acceso al mercado de la UE y un marco regulatorio integral, Malta es una jurisdicción de primer nivel para las empresas de blockchain y criptomonedas que buscan operar en Europa. El entorno estructurado de la MFSA proporciona una base para el crecimiento seguro y conforme a las normas, lo que convierte a Malta en una opción ideal para las criptoempresas que buscan seguridad regulatoria y expansión del mercado.

Póngase en contacto con Athena Technology

Malasia (Labuan FSA)

Más información

Visión general:

Autoridad de Servicios Financieros de Labuán (Labuan FSA)Labuan, el organismo regulador financiero internacional de Malasia, ofrece licencias a medida para servicios financieros tradicionales y de criptomonedas. Conocido por su entorno transparente y favorable a los negocios, Labuan es un centro emergente para criptointercambios y empresas de blockchain que se dirigen al creciente mercado del sudeste asiático. La adhesión de Labuan FSA a las regulaciones AML y los requisitos de cumplimiento flexibles lo convierten en una opción atractiva para las empresas de criptomonedas que buscan acceso a Asia.

Beneficios clave:

Doble licencia para criptomonedas y servicios financieros: La FSA de Labuan ofrece licencias especializadas que atienden a una amplia gama de actividades criptográficas, incluidas las bolsas de criptomonedas, los proveedores de monederos y los servicios de corretaje.
Acceso estratégico al Sudeste Asiático: Situado en Malasia, Labuan ofrece una puerta de entrada al mercado del sudeste asiático, lo que permite a las empresas de criptomonedas ampliar su alcance en esta región de rápido crecimiento.
Transparencia y cumplimiento de la normativa AML: La FSA de Labuan hace hincapié en las regulaciones transparentes, en particular en el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de dinero (AML), proporcionando un entorno fiable para que las criptoempresas operen de forma segura y conforme a las normas.

Coste estimado de instalación y licencia:

$20.000 - $35.000 USD: Esto incluye el registro de la empresa, las tasas de licencia de la FSA de Labuan, la configuración inicial de cumplimiento y los costes administrativos, por lo que es una opción rentable para las nuevas empresas de criptomonedas y las medianas empresas.

Capital necesario:

$120.000 USD para las licencias de servicios de criptointercambio y activos digitales. Este requisito de capital garantiza la estabilidad operativa sin dejar de ser accesible para las pequeñas y medianas empresas.
Las empresas deben mantener reservas de capital suficientes para respaldar las operaciones financieras y satisfacer los requisitos de liquidez.

Requisito de oficina local:

Sí: La MFSA exige que las empresas de criptomonedas autorizadas mantengan una oficina física en Malta. Esta oficina debe apoyar funciones básicas como el cumplimiento, el servicio al cliente y la gestión de riesgos para cumplir con los requisitos regulatorios locales.
Tener una presencia local ayuda a mantener una supervisión eficaz y fomenta la confianza reguladora.

Requisito de director local:

Sí: La FSA de Labuan exige que las empresas de criptomonedas autorizadas nombren al menos a un director o funcionario principal con sede local que entienda el marco regulador local y tenga experiencia relevante en el sector.
Normas de idoneidad: Los directores y altos directivos son evaluados sobre la base de las normas de idoneidad de la FSA de Labuan, garantizando que demuestran las cualificaciones, integridad y experiencia necesarias para gestionar la empresa con eficacia.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros anuales: La FSA de Labuan exige a las entidades autorizadas que presenten estados financieros anuales auditados, lo que garantiza la transparencia y el cumplimiento de las normas de información financiera.
Normas AML y KYC: La FSA de Labuan aplica estrictos requisitos AML y KYC. Las criptoempresas deben aplicar protocolos sólidos de verificación de clientes, supervisión de transacciones y evaluación de riesgos para prevenir delitos financieros y garantizar el cumplimiento de las normas internacionales.

¿Por qué elegir Malasia (Labuan) para las criptoempresas?

La concesión de licencias de criptomonedas a medida de la FSA de Labuan, su ubicación estratégica en el sudeste asiático y su compromiso con la transparencia la convierten en una jurisdicción ideal para las criptointercambios y las empresas de blockchain que buscan expandirse a los mercados asiáticos. Con costes de establecimiento accesibles y un marco regulatorio de apoyo, Labuan ofrece a las criptoempresas un camino fiable y rentable hacia el crecimiento.

Póngase en contacto con Athena Technology

Islas Marshall

Más información

Visión general:

En Islas Marshall ofrece un proceso de incorporación sencillo y flexible con una supervisión regulatoria mínima, lo que la convierte en una jurisdicción popular para las empresas de criptomonedas y blockchain que buscan una configuración offshore rentable. Conocidas por sus políticas fiscales favorables, las Islas Marshall no imponen impuestos directos, lo que las hace especialmente atractivas para las empresas centradas en criptointercambios, desarrollo de blockchain y servicios de activos digitales.

Beneficios clave:

Incorporación simplificada con requisitos reglamentarios mínimos: Las Islas Marshall ofrecen un proceso de registro simplificado con menos obligaciones reglamentarias, lo que las hace accesibles para las startups de criptomonedas y las empresas de blockchain que buscan una entrada rápida en el mercado.
Opción rentable en alta mar: Como jurisdicción extraterritorial, las Islas Marshall ofrecen bajos costes de establecimiento y funcionamiento, lo que atrae a las empresas que prefieren una estructura rentable.
Sin imposición directa: Las Islas Marshall no imponen impuestos sobre la renta, de sociedades o sobre plusvalías, lo que permite a las empresas de blockchain y criptomonedas maximizar sus beneficios y reinvertir en crecimiento.

Coste estimado de instalación y licencia:

$10.000 - $20.000 USD: Esto incluye el coste del registro de la empresa, la documentación y la configuración básica de cumplimiento. Las Islas Marshall son una de las jurisdicciones offshore más asequibles para las criptoempresas.

Capital necesario:

Ninguno: No existen requisitos de capital mínimo para las empresas registradas en las Islas Marshall, lo que permite a las empresas iniciar sus operaciones con recursos financieros flexibles.
Aunque no se exigen reservas de capital, se anima a las empresas a mantener fondos de explotación suficientes para cubrir las necesidades de la empresa.

Requisito de oficina local:

No es necesario: Las Islas Marshall no exigen una oficina local, lo que da libertad a las empresas para operar a distancia. Sin embargo, las empresas deben nombrar un agente registrado para gestionar la correspondencia y la documentación oficiales.

Requisito de director local:

No obligatorio: No se exige que los administradores sean locales, lo que permite a las empresas nombrar administradores de cualquier lugar.
Normas de idoneidad: Las Islas Marshall han relajado las normas en comparación con jurisdicciones más reguladas, lo que proporciona flexibilidad en la cualificación y supervisión de los directores.

Cumplimiento e informes:

Obligaciones mínimas de cumplimiento e información: Las empresas de las Islas Marshall tienen unos requisitos mínimos de información y no están obligadas a presentar estados financieros periódicos, lo que la convierte en una jurisdicción atractiva para las empresas que dan prioridad a la privacidad.
Normas básicas AML y KYC: Aunque los requisitos AML y KYC son generalmente flexibles, las empresas deben seguir aplicando la verificación básica de los clientes y la supervisión de las transacciones para cumplir con las mejores prácticas internacionales, especialmente si sirven a clientes globales.

¿Por qué elegir las Islas Marshall para los negocios de criptomonedas?

Con su proceso de establecimiento simplificado, obligaciones regulatorias mínimas y estatus libre de impuestos, las Islas Marshall son una opción superior para las empresas de criptomonedas y blockchain que buscan una jurisdicción offshore asequible y flexible. Las Islas Marshall ofrecen un entorno sencillo y privado, por lo que es ideal para empresas centradas en el crecimiento global sin la carga de un cumplimiento normativo intensivo.

Póngase en contacto con Athena Technology

Mauricio (FSC)

Más información

Visión general:

En Comisión de Servicios Financieros (CSF) en Mauricio ofrece un marco regulatorio de apoyo adaptado a los proyectos de cripto y blockchain, lo que la convierte en una jurisdicción estratégica para las empresas que apuntan a los mercados en crecimiento de África y Asia. Conocido por su entorno fiscalmente eficiente y sus relativamente bajas barreras de entrada, Mauricio ofrece a las criptoempresas una base fiable y accesible para sus operaciones regionales e internacionales.

Beneficios clave:

Marco regulador favorable a las criptomonedas: La FSC ha desarrollado normativas que fomentan la innovación en blockchain y criptomonedas, proporcionando a las empresas una estructura jurídica clara para operar intercambios de activos digitales, servicios de monedero y proyectos de blockchain.
Entorno fiscal eficiente: Mauricio ofrece incentivos fiscales, incluido un tipo efectivo del impuesto de sociedades tan bajo como el 3% para las Global Business Companies, y ningún impuesto sobre las plusvalías, lo que lo hace atractivo para las criptoempresas que aspiran a maximizar la rentabilidad.
Acceso a los mercados africanos y asiáticos: Mauricio está estratégicamente situado para servir a los mercados emergentes de África y Asia, por lo que es una base ideal para las empresas que buscan expandirse en estas regiones de alto crecimiento.

Coste estimado de instalación y licencia:

$20.000 - $40.000 USD: Esto incluye los costes de registro de la empresa, la licencia de la FSC, la configuración inicial de cumplimiento y los gastos administrativos. Mauricio ofrece una opción asequible en comparación con otros centros financieros más consolidados.

Capital necesario:

$25.000 - $50.000 USD dependiendo del tipo de criptoempresa (por ejemplo, bolsa, proveedor de monederos o servicios de asesoramiento).
Estos requisitos moderados de capital garantizan que las empresas tengan una base financiera estable, al tiempo que permiten a las empresas más pequeñas establecerse sin un capital inicial excesivo.

Requisito de oficina local:

Sí: La FSC exige a las criptoempresas que mantengan una oficina física en Mauricio, lo que garantiza la presencia operativa local y la supervisión reglamentaria.
La oficina local debe ser capaz de gestionar funciones básicas como el cumplimiento de la normativa, la atención al cliente y la elaboración de informes financieros.

Requisito de director local:

Sí: Las entidades autorizadas deben nombrar al menos a un director residente en el país que esté familiarizado con las normas reguladoras de la FSC.
Normas de idoneidad: Los directores y la alta dirección deben cumplir los criterios de idoneidad de la FSC, demostrando experiencia en el sector, integridad y capacidad para gestionar una criptoempresa en un entorno regulado.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros y de cumplimiento anuales: Las entidades autorizadas deben presentar estados financieros auditados e informes periódicos de cumplimiento a la FSC, garantizando así la transparencia y el cumplimiento de las normas reglamentarias.
Normas AML y KYC: Mauricio aplica sólidos protocolos AML y KYC alineados con las normas internacionales. Las criptoempresas están obligadas a verificar a sus clientes, supervisar las transacciones y evaluar los riesgos para evitar el blanqueo de capitales y mantener la integridad financiera.

¿Por qué elegir Mauricio para las criptoempresas?

Mauricio ofrece un entorno regulatorio fiscalmente eficiente y de apoyo, ideal para las empresas de criptomonedas y blockchain que pretenden servir a los mercados africanos y asiáticos. Con requisitos de entrada moderados, acceso a los mercados emergentes y un marco claro para los activos digitales, Mauricio es una jurisdicción excelente para las criptoempresas centradas en la expansión regional y las operaciones conformes.

Póngase en contacto con Athena Technology

Seychelles (FSA)

Más información

Visión general:

En Autoridad de Servicios Financieros (FSA) en Seychelles ofrece un entorno normativo flexible y accesible, lo que la convierte en una jurisdicción popular para las startups de criptomonedas y blockchain. Seychelles, conocida por sus bajos costes de concesión de licencias y sus requisitos mínimos de presentación de informes, ofrece una opción rentable para las empresas que buscan una configuración extraterritorial con menos cargas regulatorias. Esto la ha convertido en una ubicación favorita para las empresas de criptomonedas que buscan flexibilidad operativa y alcance internacional.

Beneficios clave:

Entorno normativo flexible: Seychelles ofrece un marco normativo con menos restricciones, lo que permite a las criptoempresas innovar y operar con facilidad sin dejar de cumplir las normas internacionales.
Menores costes de licencia y requisitos mínimos de información: Con unas tasas de establecimiento asequibles y unas obligaciones de información menos estrictas, Seychelles es una opción atractiva para las nuevas empresas y las pequeñas y medianas empresas de criptomonedas.
Un paraíso fiscal popular para las criptomonedas: La reputación de Seychelles como centro extraterritorial ofrece a las empresas de criptomonedas y blockchain privacidad y libertad operativa, por lo que es ideal para los negocios internacionales.

Coste estimado de instalación y licencia:

$10.000 - $25.000 USD: Esto incluye el coste del registro de la empresa, las tasas iniciales de licencia, la configuración del cumplimiento y los gastos administrativos básicos. Seychelles sigue siendo una de las opciones offshore más asequibles para las empresas de criptomonedas.

Capital necesario:

$50.000 - $100.000 USD para criptoempresas, en función del alcance de las operaciones. Este capital garantiza la estabilidad financiera de las empresas, pero es menor que en jurisdicciones más estrictamente reguladas.
La adecuación del capital es necesaria para mantener una liquidez operativa suficiente, aunque los requisitos son relativamente moderados.

Requisito de oficina local:

No es necesario: Seychelles no exige que las criptoempresas mantengan una oficina física en el país. Sin embargo, las empresas deben designar a un agente registrado para gestionar la correspondencia oficial y los asuntos de cumplimiento con la FSA.

Requisito de director local:

No obligatorio: La FSA no exige que los directores sean locales, lo que permite a las empresas la libertad de nombrar directores de otras jurisdicciones.
Normas de idoneidad: Aunque no hay requisitos estrictos de residencia, los directores y el personal clave deben cumplir las normas básicas de idoneidad, garantizando que son competentes y fiables.

Cumplimiento e informes:

Obligaciones mínimas de información: Seychelles exige estados financieros anuales, aunque éstos son más sencillos que en jurisdicciones más reguladas, lo que reduce la carga administrativa.
Normas básicas AML y KYC: Aunque Seychelles ha flexibilizado los requisitos ALD y CSC, se sigue esperando que las empresas apliquen prácticas básicas de verificación de clientes y supervisión de transacciones para cumplir las normas internacionales y protegerse contra la delincuencia financiera.

¿Por qué elegir Seychelles para las empresas de criptomonedas?

Seychelles ofrece un entorno offshore de bajo coste, flexible y respetuoso con la privacidad para las empresas de criptomonedas y blockchain. Con mínimos requisitos de información, necesidades de capital moderadas y un proceso de concesión de licencias simplificado, Seychelles es una gran opción para las nuevas empresas y las empresas más pequeñas que buscan entrar en el espacio criptográfico con facilidad.

Póngase en contacto con Athena Technology

Emiratos Árabes Unidos (Dubai DIFC/ADGM)

Más información

Visión general:

En Centro Financiero Internacional de Dubai (DIFC) y Abu Dhabi Global Market (ADGM) son zonas francas financieras de los Emiratos Árabes Unidos que han desarrollado marcos para apoyar a las empresas de criptomonedas y blockchain. Conocidas por su enfoque progresista hacia los activos digitales, DIFC y ADGM proporcionan un entorno regulatorio estructurado pero flexible que fomenta la innovación en FinTech y blockchain. Como centro estratégico, los EAU ofrecen a las criptoempresas acceso al mercado de rápido crecimiento de Oriente Medio y a clientes internacionales, con un sólido apoyo a la tecnología blockchain.

Beneficios clave:

Zonas francas favorables a las criptomonedas: El DIFC y la ADGM han establecido marcos normativos adaptados a las empresas de blockchain y criptomonedas, lo que proporciona un entorno acogedor para las empresas que operan con activos digitales, incluidos los criptointercambios y las plataformas de activos tokenizados.
Apoyo a los activos digitales y la innovación: Con iniciativas dedicadas a las tecnologías financieras, estas zonas francas fomentan el desarrollo de productos y servicios financieros innovadores, ayudando a las empresas a crecer en un marco regulado.
Centro estratégico de Oriente Medio: Situadas en la intersección de Europa, Asia y África, Dubai y Abu Dhabi ofrecen un acceso inigualable a los mercados de Oriente Medio y mundiales, lo que las convierte en bases ideales para las empresas de criptomonedas que se dirigen a estas regiones.

Coste estimado de instalación y licencia:

$40.000 - $80.000 USD: Esto incluye el registro de la empresa, la solicitud de licencia, la configuración del cumplimiento y los costes operativos específicos de los requisitos del DIFC o el ADGM. Estas zonas francas son competitivas en comparación con otros grandes centros financieros, pero ofrecen infraestructuras y apoyo de primera calidad.

Capital necesario:

$250.000 - $1 millón USDEn función del tipo y la escala del negocio (por ejemplo, criptointercambio, gestión de activos tokenizados o servicios de asesoramiento).
El requisito de capital garantiza la estabilidad financiera y la gestión del riesgo, apoyando el compromiso del DIFC y del ADGM de fomentar un entorno estable de activos digitales.

Requisito de oficina local:

Sí: Las empresas deben mantener una oficina física en la zona franca (DIFC o ADGM). Esto garantiza la presencia operativa local y el cumplimiento de la supervisión reglamentaria.
La oficina debe estar totalmente equipada para apoyar las funciones de cumplimiento, atención al cliente y elaboración de informes financieros.

Requisito de director local:

Sí: El DIFC y la ADGM exigen que las empresas nombren al menos un director residente en el país. Los directores deben estar familiarizados con las normas reguladoras de los EAU y son responsables de su cumplimiento.
Normas de idoneidad: Los consejeros y los principales directivos deben cumplir las normas de idoneidad de la DIFC y la ADGM, demostrando experiencia financiera, integridad y cumplimiento de las expectativas normativas.

Cumplimiento e informes:

Informes financieros y de cumplimiento periódicos: Las empresas con licencia deben presentar auditorías financieras regulares e informes periódicos de cumplimiento, garantizando la transparencia y la adecuación a las normas de los EAU.
Requisitos estrictos en materia de PBC y CSC: Tanto el DIFC como el ADGM aplican estrictos protocolos de AML y KYC para cumplir con las normas internacionales, lo que requiere que las empresas de criptomonedas con licencia implementen una verificación exhaustiva de los clientes, la supervisión de las transacciones y la evaluación continua de los riesgos para prevenir los delitos financieros.

¿Por qué elegir los EAU (DIFC/ADGM) para las criptoempresas?

Con zonas francas específicas, un marco normativo favorable para los activos digitales y una ubicación privilegiada para acceder a los mercados de Oriente Medio y mundiales, el DIFC y el ADGM de los EAU son jurisdicciones ideales para las empresas de criptomonedas y blockchain bien establecidas. Estas zonas francas ofrecen tanto estructura reguladora como flexibilidad, fomentando el crecimiento y la innovación en una región en rápida expansión.

Póngase en contacto con Athena Technology

Blog y opiniones

Blog, Noticias de empresa, Consultoría de empresa, Bolsa de criptomonedas, Jumpstart Business

20 de febrero de 2025

Cómo iniciar una bolsa de cripto futuros: Una guía completa

Cómo iniciar una bolsa de cripto futuros: Una Guía Completa El mercado de criptomonedas continúa expandiéndose, con el comercio de futuros emergiendo como uno [...]

Seguir leyendo

Consultoría de empresa, Servicio

27 de noviembre de 2024

Ventajas de la estructuración empresarial: Racionalizar para triunfar

La estructuración empresarial sienta las bases del crecimiento, la eficiencia y el éxito a largo plazo de una empresa. Mediante la organización de los recursos, la definición de funciones y el establecimiento de [...]

Seguir leyendo

Noticias de empresa, Consultoría de empresa, Servicio

27 de noviembre de 2024

Navegar por el cumplimiento global: Principales retos normativos y cómo superarlos

En un mercado global cada vez más interconectado, las empresas deben navegar por una compleja red de marcos normativos. El cumplimiento no es un mero ejercicio de marcar casillas; [...]

Seguir leyendo

Consultoría de empresa, Servicio

13 de noviembre de 2024

Por qué es importante la jurisdicción: Elegir la ubicación adecuada para su empresa

Elegir la jurisdicción adecuada es una decisión crítica para cualquier empresa. La ubicación elegida influye en los impuestos, el cumplimiento de la normativa, los costes operativos y [...].

Seguir leyendo

Consultoría de empresa, Correduría de divisas, Servicio, Soluciones

22 de octubre de 2024

El cambiante entorno normativo de las licencias de divisas

El sector del comercio de divisas opera dentro de un marco altamente regulado que varía significativamente de unas jurisdicciones a otras. A medida que evolucionan los mercados financieros mundiales, también lo hacen [...]

Seguir leyendo